Naše pravidla AML a ověření hráčů

Tato stránka vysvětluje, jak uplatňujeme pravidla proti praní peněz a jak u nás probíhá ověření identity. Zveřejňujeme ji, abyste před registrací věděli přesně, co od nás můžete očekávat, které dokumenty budete potřebovat a jak dlouho ověření trvá.

Závazek Spinbara Casino k AML

Provozujeme pod licencí Curaçao Gaming Control Board a od roku 2024 za společností NovaForge Ltd neseme plnou odpovědnost za dodržování předpisů proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a proti financování terorismu. Naše interní postavy pravidelně aktualizujeme podle aktuálních požadavků regulatora a pracovníci odpovědní za soulad s předpisy procházejí každoročním odborným školením.

Ověřovací proces chrání vaše peníze, vaše údaje i celou herní platformu před zneužitím ze strany třetích osob. Nejde nám o to, vám hru ztěžovat, ale o to, aby každá koruna na vašem účtu měla prokazatelně legální původ.

Kdy a jak vás ověřujeme

Základní i plné ověření

Základní údaje, tedy jméno, datum narození a adresu, kontrolujeme hned při registraci proti veřejným databázím. Plné ověření identity (KYC) spouštíme před vaším prvním výběrem. K dalšímu prověření může dojít, když překročíte stanovené prahy vkladů a výběrů, nebo když monitorovací systém vyhodnotí některou transakci jako neobvyklou.

• Oficiální doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz.
• Potvrzení adresy ne starší než 3 měsíce: účet za energie, telefon či internet, případně bankovní výpis.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty se zakrytými prostředními číslicemi a CVV kódem, nebo screenshot profilu v e-peněžence.

Průběh ověření vaší identity

Pět kroků od podání po potvrzení

Celý proces zvládnete z účtu v sekci Ověření, a to i z mobilního telefonu. Stačí vám čitelná fotografie dokumentu a pár minut času.

• V profilu doplníte a zkontrolujete své osobní údaje.
• V sekci Ověření účtu nahrajete fotografie nebo skeny dokumentů.
• Automatika zkontroluje čitelnost, platnost a formát nahraných souborů.
• Náš compliance tým dokumenty ručně porovná s údaji ve vašem profilu.
• O výsledku vás informujeme e-mailem, obvykle do 24 hodin, maximálně do 72 hodin.

Ochrana nahraných dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísně omezeným přístupem. Vidí je výhradně pověření pracovníci compliance týmu, nikdo jiný. Přenos dat chráníme šifrováním SSL/TLS a soubory po skončení ověření nepoužíváme k žádnému dalšímu účelu.

Doložení zdroje financí

O doložení zdroje financí vás požádáme ve třech situacích: když celková výše vašich vkladů na účtu překročí 250 000 CZK, když jednorázový vklad přesáhne 100 000 CZK, nebo když se vzorec vaší hry nápadně změní bez jasného vysvětlení.

Žádost vychází ze zákona, nikoli z našeho uvážení. Musíme být schopni prokázat, že peníze na vašem herním účtu pocházejí z legálního zdroje odpovídajícího výši vaší aktivity. U menších objemů se zdrojem financí rozumí běžný příjem, u vyšších objemů požadujeme konkrétní podklady.

• Výplatní pásky za poslední 3 měsíce.
• Potvrzení o zdanitelných příjmech nebo daňové přiznání.
• Smlouva o prodeji nemovitosti či vozidla.
• Rozhodnutí o dědictví nebo darovací smlouva.
• Bankovní výpis ukazující pravidelné příjmy odpovídající výši vkladů.

Kontroly vkladů a výběrů

Stejná metoda tam i zpět

Každou transakci hodnotí automatizovaný systém podle částky, frekvence a vzorce chování. Neobvyklé operace označí k ručnímu přezkumu compliance týmu a při vážnějších indiciích máme zákonnou povinnost podat hlášení příslušnému orgánu.

Výběry posíláme ve výchozím nastavení stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Vklad z karty znamená výběr na tutéž kartu, vklad v Bitcoinu znamená výběr ve stejné kryptoměně na tutéž peněženku. Výjimky řešíme individuálně po doložení důvodu.

Výběry ani vklady u nás nezpoplatňujeme. Případné poplatky třetích stran, například banky nebo blockchainové sítě, jsou mimo naši kontrolu a účtují si je jejich provozovatelé.

Omezení a pozastavení účtu

Ověření nedopadlo podle očekávání? Situace se vždy dá vyřešit a jsme připraveni vám s ní pomoci přes živý chat s nepřetržitou dostupností nebo na [email protected]. Naše odpověď ale závisí i na vaší spolupráci.

• Nečitelné nebo neúplné dokumenty: výběr pozastavíme a požádáme o nové, čitelné podání.
• Nedoložení dokladů do 30 dnů od výzvy: účet pozastavíme, vklady i hra budou znemožněny.
• Trvalé ignorování výzvy: účet uzavřeme a zůstatek vrátíme zpět na ověřený zdroj, ze kterého peníze přišly.
• Padělané doklady nebo doklady třetí osoby: účet ukončíme natrvalo a incident nahlásíme licenčnímu orgánu.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od uzavření vašeho účtu. Lhůta plyne z AML předpisů naší licence a slouží k prokázání legality transakcí při případné kontrole ze strany regulatoru. Po uplynutí lhůty dokumenty nenávratně zničíme.

Právo na výmaz údajů uznáváme, avšak v rozsahu ověřovacích dokumentů je po dobu zákonné lhůty omezeno. Údaje nesdílíme s třetími stranami pro marketingové účely a jakýkoli přístup k nim logujeme.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření účtu?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin od podání, v době vyšší zátěže maximálně do 72 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Které dokumenty mám připravit před prvním výběrem?

Doklad totožnosti s fotografií, potvrzení adresy ne starší 3 měsíců a doklad vlastnictví platební metody, kterou jste použili k vkladu.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Toto pravidlo patří k opatřením proti praní peněz a zabraňuje toku peněz mezi různými účty a osobami. Individuální výjimky posuzujeme po doložení důvodu.

Co se stane, když zdroj financí nedoložím?

Výběr zůstane pozastavený a po 30 dnech bez odezvy účet uzavřeme se zpětným převodem zůstatku na ověřený zdroj. Peníze vám nikdy nepropadnou.

Vidí moje dokumenty někdo další kromě vás?

Ne. Přístup mají výhradně pověření pracovníci compliance týmu, soubory jsou šifrované a každý přístup k nim zaznamenáváme. S regulatorem je sdílíme jen při zákonné kontrole.